Servet yaratmanın formülü 10 yatırım modeli

BORSANINGUNDEMI.COM - DIŞ HABERLER SERVİSİ

Zenginlik yaratmak, gizli formüller bulmak veya şanslı tahminlerde bulunmakla ilgili değildir; zenginlik yaratmak, zamanın testinden geçmiş modelleri tanımak ve anlamakla ilgilidir.

Borsaningundemi.com’un derlediği bilgilere göre, piyasalarda, ekonomide ve insan davranışlarında tutarlı bir şekilde ortaya çıkan bu modeller, servet sahibi kişilerin bilinçli şekilde uyguladığı ilkelerden oluşur

10 model

ABD’li yatırımcı ve yazar Steve Burns, New Trader U’da yer alan makalesinde, söz konusu modelleri yakından inceleyerek ve içselleştirerek, zenginliğin nasıl oluşturulduğunu ve korunduğunu anlatmaya çalışıyor. Bu modeller, bir servet edinmiş başarılı kişilerin tarih boyunca yararlandığı temel ilkeleri temsil ediyor.

Tek başına hiçbir model başarıyı garantilemese de, bu modellerin bir araya gelmesi, bilinçli finansal kararlar almak için sağlam bir çerçeve sağlıyor.

Bileşik büyüme modeli: Küçük getiriler nasıl hayat değiştiren zenginliğe dönüşür?

Albert Einstein, bileşik faizi dünyanın sekizinci harikası olarak tanımlamış ve bunu anlayanların kazandığını, anlamayanların ise bedel ödediğini belirtmiştir. Bileşik faizin büyüsü, üstel doğasında yatmaktadır; bileşik büyüme, ne kadar erken başlarsanız o kadar güçlü hale gelen bir kavramdır.

Getirilerinizi yeniden yatırıma ayırdığınızda, her döngü bir öncekinin üzerine inşa edilir ve hızlanan bir büyüme eğrisi yaratır. Bu ilke, servet oluşturmanın hem finansal hem de finansal olmayan yönleri için geçerlidir. Mütevazı bir getiri oranında yatırılan tek bir dolar, bileşik faiz yoluyla onlarca yıl boyunca önemli bir servete dönüşebilir.

Bu model finansal getirilerin ötesine uzanır; bilgi, ilişkiler ve iş büyümesi için de geçerlidir. Öğrendiğiniz her yeni beceri, benzersiz iç görüler yaratmak için önceki bilgilerle birleşir. Her profesyonel bağlantı, üstel ağ kurma fırsatlarına yol açabilir. İş dünyasında her memnun müşteri, müşteri tabanınızda bileşik büyüme yaratarak bir yönlendirme kaynağı olabilir.

Piyasa döngüsü modeli: Boğalar ve ayılarla dans

Piyasalar birikim, fiyat artışı, dağıtım ve fiyat düşüşü aşamalarının tanınabilir modellerini izleyerek genişleme ve daralma döngülerinde hareket eder. Bu döngüler, hisse senetlerinden gayrimenkule ve emtialara kadar tüm zaman dilimlerinde ve piyasalarda meydana gelir.

Bu ritimleri anlamak, piyasanın uç noktalarında perspektifinizi korumaya yardımcı olur. Coşkulu zirveler sırasında piyasalar hep yükselecekmiş gibi görünebilir ve bu da aşırı güvene ve aşırı risk almaya yol açabilir. Yıkıcı düşüşlerde ise toparlanma imkansız görünebilir ve bu da birçok kişinin sağlam uzun vadeli stratejilerden vazgeçmesine neden olabilir.

Önemli olan bu döngüleri mükemmel bir şekilde zamanlamaktır ancak bunun için, tam olarak hangi aşamada olunduğunu fark etmeniz gerekir. Bu farkındalık, duygusal dengeyi korumanıza ve daha rasyonel kararlar almanıza yardımcı olur. Piyasa döngülerini anlayarak, çeşitli aşamalarda fırsatlardan yararlanırken yatırımlarınızı farklı piyasa koşullarına dayanacak şekilde daha iyi konumlandırabilirsiniz.

Çeşitlendirme modeli: Her koşula uygun portföy oluşturma

Çeşitlendirme, doğanın riski yönetme biçimini temsil eder. Tıpkı ekosistemlerin biyolojik çeşitlilik sayesinde gelişmesi gibi, yatırım portföyleri de çeşitlilik sayesinde daha dayanıklı hale gelir. Bu model, yatırımları ekonomik koşullara farklı şekilde yanıt veren varlık sınıflarına yaymayı içerir.

Bazı varlıklar zorluk çekerken, diğerleri gelişebilir ve doğal bir dengeleyici etki yaratabilir. Amaç getirileri en üst düzeye çıkarmak değil, bunları risk toleransınız dahilinde optimize etmektir. Uygun çeşitlendirme, farklı hisse senetlerine sahip olmanın ötesinde anlamlar içerir ve farklı varlık sınıflarını, coğrafi bölgeleri ve yatırım stratejilerini de içerir.

Bu model ayrıca gelir kaynakları ve iş stratejileri için de geçerlidir. Birden fazla gelir akışına sahip olmak, istikrar ve büyüme fırsatları sağlar. İş hayatında müşteri tabanınızı, ürün hatlarınızı veya hizmet tekliflerinizi çeşitlendirmek, yeni büyüme fırsatları yaratırken piyasa değişikliklerine karşı koruma sağlayabilir.

Davranışsal finans modeli: Yatırım psikolojisinde ustalaşma

İnsan psikolojisi, finansal piyasalarda öngörülebilir modelleri takip eder ve bu modelleri anlamak daha iyi yatırım kararları almanıza yardımcı olabilir. Kayıptan kaçınma, kayıpların acısına eşdeğer kazançların zevkinden yaklaşık iki kat daha yoğun hissetmenize neden olur ve bu da genellikle piyasa yükselişleri sırasında erken satış yapmanıza yol açar.

Doğrulama önyargısı, çelişkili kanıtları reddederken inançlarınızı destekleyen bilgileri aramanıza yol açar. Bu, kayıptaki yatırımları çok uzun süre tutmanıza veya önyargılarınıza uymayan umut verici fırsatlardan kaçınmanıza neden olabilir.

Davranışlarınızdaki bu modelleri tanımak, daha nesnel kararlar almaya yönelik ilk adımdır. En başarılı yatırımcılar, bu doğal önyargılara karşı koymak için sistemler geliştirir. Bu, yatırım kontrol listeleri oluşturmayı, karar günlükleri tutmayı veya nesnel geri bildirimler sağlayabilen güvenilir danışmanlarla çalışmayı içerebilir.

Risk yönetimi modeli: Kazanmak için savunma oynamak

Başarılı bir servet oluşturma, sermayeyi korumanın onu büyütmek kadar önemli olduğunu anlamayı gerektirir. Bu model, piyasa, kredi, likidite ve operasyonel riskler gibi farklı risk türlerini belirlemeye ve yönetmeye odaklanır.

Kilit nokta, potansiyel ödüllerin olası kayıplardan önemli ölçüde daha ağır bastığı asimetrik fırsatlar bulmaktır. Bu yaklaşım, uygun koşullar altında büyümeye odaklanırken zor zamanlarda hayatta kalmayı garanti eder. Risk yönetimi, riski tamamen önlemekle ilgili değil, uygun oranlarla hesaplanmış riskler almakla ilgilidir.

Profesyonel yatırımcılar genellikle potansiyel getiriye odaklanmak yerine neyin yanlış gidebileceğini analiz eder ve yüzde 50'lik bir kaybın dengeye ulaşmak için yüzde 100 kazanç gerektirdiğini bilir. Bu savunmacı zihniyet, piyasa düşüşleri sırasında sermayenizi korumaya yardımcı olur ve fırsatlardan yararlanmak için gerekli mühimmatı sağlar.

Değer yatırımı modeli: Açıkça görünen gizli hazineleri bulmak

Değer yatırımı, içsel değerlerinin altında işlem gören varlıkları belirlemeyi içerir. Benjamin Graham ve Warren Buffett tarafından savunulan bu yaklaşım, temel değeri bulmak için piyasa gürültüsünün ötesine bakmayı içerir. Sabır, kapsamlı analiz ve fırsatlar ortaya çıktığında harekete geçmek için disiplin gerektirir.

Model tekrar eder çünkü piyasalar düzenli olarak kısa vadeli haberlere aşırı tepki verir ve uzun vadeli yatırımcılar için fırsatlar yaratır. Değer yatırımcıları, geçici sorunları olan güçlü işletmeleri, piyasanın gözünden düşen varlıkları veya korkunun fiyatları makul seviyelerin altına çektiği durumları arar.

Bu model, insan doğasının piyasaların korku ve açgözlülük uçları arasında gidip gelmesine neden olması nedeniyle işe yarar. Piyasa duygusundan ziyade temel değere odaklanarak güvenlik marjını korurken bu duygusal dalgalanmalardan kar elde edebilirsiniz.

Dolar maliyet ortalaması modeli: Yavaş ve istikrarlı şekilde yarışı kazanmak

Tutarlı, düzenli yatırım, piyasa zamanlaması zorluğunun üstesinden gelmeye yardımcı olur. Düzenli aralıklarla sabit miktarlarda yatırım yaparak fiyatlar düşükken doğal olarak daha fazla hisse senedi, yüksekken ise daha az hisse senedi satın alırsınız. Bu, mükemmel giriş noktalarını seçmeye çalışmanın duygusal yükünü ortadan kaldırır.

Bu model, özellikle iş yeri emeklilik hesaplarında veya sistematik yatırım planlarında iyi çalışır. Piyasa oynaklığını bir stres kaynağı olmaktan çıkarıp avantaja dönüştürür. Önemli olan, duygusal içgüdülerin aksi yönde bir izlenim verebileceği piyasa düşüşleri sırasında yatırım yapmaya devam etme disiplinini sürdürmektir.

Bu modelin gücü, zaman içindeki basitliğinde ve etkinliğinde yatar. Bileşik büyümenin faydalarını, piyasa oynaklığının uzun vadeli sonuçlarınız üzerindeki etkisini azaltan sistematik bir yaklaşımla birleştirir.

Gelir oluşturma modeli: Para makinenizi oluşturun

Sürdürülebilir zenginlik genellikle birden fazla gelir akışı oluşturmaktan geçer. Bu model, temettüler, faiz, kira geliri veya işletme operasyonları yoluyla düzenli nakit akışı üreten sistemler oluşturmayı içerir. Odak noktası, yalnızca fiyat artışına güvenmek yerine gelir üreten varlıklara güvenmektir.

Başlangıçta bu geliri yeniden yatırmak, bileşik hale gelmesini ve sonunda kendi kendini sürdüren bir servet yaratma döngüsü oluşturmasını sağlamak çok önemlidir. Gelir akışlarınız büyüdükçe, finansal esneklik sağlayabilir ve tek bir gelir kaynağına olan bağımlılığı azaltabilir.

En etkili gelir üreten varlıklar genellikle öncesinde önemli miktarda zaman veya sermaye yatırımı gerektirir ancak yıllar veya on yıllar boyunca tutarlı getiriler sağlayabilir. Bu, bir iş kurmayı, bir gayrimenkul portföyü geliştirmeyi veya fikri mülkiyet oluşturmayı içerebilir.

Girişimcilik ve yenilik modeli: Değişim dalgalarına binmek

Teknoloji ve pazar yenilikleri fırsat dalgaları yaratır. Benimseme eğrilerini ve yenilik döngülerini anlamak, ortaya çıkan eğilimleri erken belirlemeye yardımcı olur. Bu model, yeni teknolojilerin veya iş modellerinin mevcut sistemlerin ezberini nasıl bozabileceğini ve servet oluşturma fırsatları yaratabileceğini fark etmeyi içerir.

Kilit nokta, yeniliğin potansiyelini kanıtlanmamış fikirlerin riskleriyle dengelemektir. Başarılı girişimciler ve yatırımcılar genellikle kendilerini yerleşik eğilimler ve ortaya çıkan fırsatların kesiştiği noktada konumlandırır. Bu kişiler, zamanlamanın çok önemli olduğunu anlar çünkü çok erken davranmak çok geç kalmak kadar maliyetli olabilir.

Yenilik modelleri genellikle öngörülebilir geliştirme, benimseme, olgunluk ve nihai bozulma döngülerini takip eder. Bu döngüleri anlayarak aşırı abartılmış eğilimlerin tuzaklarından kaçınırken fırsatları daha iyi belirleyebilirsiniz.

Küresel ekonomi modeli: Küresel bir yatırımcı gibi düşünmek

Küresel ekonomik modeller demografi, teknoloji ve politika değişiklikleriyle ortaya çıkar. Bu makro eğilimleri anlamak, yatırımlarınızı dünya ekonomisindeki uzun vadeli değişimlerden yararlanacak şekilde konumlandırmanıza yardımcı olur.

Bu, demografik geçişleri, teknolojik devrimleri ve küresel pazarların sürekli evrimini tanımayı içerir. Büyük ekonomik değişimler genellikle farklı bölgeler ve sektörler arasında riskler ve fırsatlar yaratır. Yerel olarak hareket ederken küresel düşünmek, birbirine bağlı bir dünyada önemli avantajlar sağlayabilir.

Başarılı yatırımcılar, küresel ekonomideki döngüsel ve uzun vadeli eğilimlere dikkat eder. Bir bölgedeki değişikliklerin dünya çapında nasıl dalga etkileri yaratabileceğini anlar ve yatırımlarını buna göre konumlandırırlar.

Yatırımda uzun vadeli düşünmenin 3 pratik yolu

Yatırımda milyon dolarlık zihniyet

Kazançlı yatırım neden sıkıcıdır?

Warren Buffett''tan 5 tavsiye: Zenginlik için ne 'yapmamalısınız'?

Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.